Επαγγελματίες Πωλήσεων Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών
Περιεχόμενο
- Καριέρα Πωλήσεων στις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες
- Πιστοποιήσεις
- Προηγμένες πιστοποιήσεις
- Οι προκλήσεις και οι ανταμοιβές
Το να βοηθάμε τους ανθρώπους να διαχειρίζονται και να επενδύουν τα χρήματά τους είναι δουλειά οικονομικών συμβούλων. Ενώ αυτοί στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών μπορεί να έχουν πτυχία υψηλού επιπέδου και πιστοποιήσεις, χωρίς δεξιότητες πωλήσεων, όλη η εκπαίδευση και η κατάρτιση δεν είναι τίποτα περισσότερο από διακοσμήσεις τοίχων.
Καριέρα Πωλήσεων στις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες
Όσον αφορά τις επενδύσεις, τις συνταξιοδοτήσεις και την εκπαίδευση των παιδιών, οι άνθρωποι θέλουν να συνεργαστούν με έναν επαγγελματία σύμβουλο και όχι με έναν πωλητή που μπορεί να αποζημιωθεί για την πώληση συγκεκριμένων επενδύσεων, αμοιβαίων κεφαλαίων ή μετοχών. Όταν μια επένδυση πηγαίνει νότια, είναι πολύ πιο εύκολο για έναν σύμβουλο να ηρεμήσει τα νεύρα ενός επενδυτή από έναν επαγγελματία πωλήσεων για να επιτελέσει το ίδιο έργο.
Όποιοι και αν είναι οι τίτλοι, κάθε επιτυχημένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος κατανοεί ότι έχουν και την ευθύνη να κατανοήσουν τις τάσεις της αγοράς και πώς να «πωλούν» αποτελεσματικά υπηρεσίες και επενδυτικά οχήματα στους πελάτες. Εκείνοι στον οικονομικό τομέα που δεν αποδέχονται ότι είναι επαγγελματίες πωλήσεων, συνήθως καταλήγουν σε ρόλους αναλυτών ή σε διαφορετικό τομέα σταδιοδρομίας.
Πιστοποιήσεις
Για την πώληση χρηματοοικονομικών τίτλων, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να διαθέτουν άδεια. Οι πιο συχνά πιστοποιημένες πιστοποιήσεις είναι οι σειρές 6,7 και 63. Αυτές οι πιστοποιήσεις επιτρέπουν σε έναν σύμβουλο να πουλά αμοιβαία κεφάλαια, προσόδους, ομόλογα, οχήματα συνταξιοδότησης και μεμονωμένες μετοχές. Πολλοί σύμβουλοι διαθέτουν επίσης πιστοποιητικά ασφάλισης, όπως ζωή, ατύχημα και υγεία.
Προηγμένες πιστοποιήσεις
Όσο απαιτητικές είναι οι εξετάσεις των σειρών 6,7 και 63, συνήθως θεωρούνται πιστοποιήσεις εισόδου σε επίπεδο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Για όσους έχουν δεσμευτεί για μακροπρόθεσμη επιτυχία ως οικονομικός σχεδιαστής ή σύμβουλος, η συνεχής μάθηση και οι πιστοποιήσεις είναι πρακτικά υποχρεωτικές.
Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι κερδίζουν τις πιστοποιήσεις CFA και CFP. Το CFA σημαίνει Certified Financial Analyst και CFP σημαίνει Certified Financial Planner. Και οι δύο θεωρούνται υψηλές πιστοποιήσεις και συνήθως δεν κερδίζονται έως και αρκετά χρόνια σε μια καριέρα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Πέρα από αυτές τις πιστοποιήσεις, μερικοί στη βιομηχανία μελετούν και κερδίζουν το ChFC, ή Chartered Financial Consultant. Σύμφωνα με την ειδική χρηματοοικονομικών υπηρεσιών Donna Rodgers:
Ένας Ορκωτός Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος πρέπει να έχει τουλάχιστον 3 χρόνια εργασιακής εμπειρίας στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Το ChFC® προετοιμάζει τους επαγγελματίες για τη διαχείριση των αναγκών ατόμων, οικογενειών και μικρών επιχειρήσεων. Σύμφωνα με το American College, οι ChFC κερδίζουν 51% περισσότερα από τους συνομηλίκους τους.Η αύξηση του εισοδήματος από μόνη της μπορεί να εμπνεύσει πολλούς να αποκτήσουν αυτήν την πιστοποίηση και το πρόσθετο όφελος του αυξημένου σεβασμού από τους συνομηλίκους και τους πελάτες.
Οι προκλήσεις και οι ανταμοιβές
Πρακτικά κάθε Main Street στην Αμερική διαθέτει τουλάχιστον 1 γραφείο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, γεμάτο με έναν μόνο σύμβουλο ή ομάδα συμβούλων, αναζητώντας ενεργά νέους πελάτες και να διατηρήσει τους υπάρχοντες πελάτες του. Οι περισσότερες τράπεζες προσφέρουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες όπως και οι περισσότεροι ασφαλιστικοί οργανισμοί. Προσθέστε σε αυτήν τη λίστα τη διαθεσιμότητα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που προσφέρονται από εταιρείες που βασίζονται στο Διαδίκτυο και σύντομα θα καταλάβετε ότι η βιομηχανία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι πολύ ανταγωνιστική.
Η άλλη κύρια πρόκληση είναι οι κυβερνητικές εντολές συμμόρφωσης και οι κανονισμοί που πρέπει να τηρούν κάθε οικονομικός σχεδιαστής. Παραβιάστε έναν νόμο και οι άδειές σας αναστέλλονται ή ανακαλούνται.
Για όσους μπορούν να ξεπεράσουν τον ανταγωνισμό, είναι αφοσιωμένοι στην απόκτηση των απαιτούμενων και προαιρετικών πιστοποιήσεων, και που διεξάγουν όλη την επιχείρησή τους με ακεραιότητα, οι ανταμοιβές είναι απίστευτες. Οι κορυφαίοι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές μπορούν να κερδίσουν αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια ετησίως, καθώς και κίνητρα, διακοπές και πολλά βραβεία.
Η καριέρα είναι σίγουρα μία από τις πιο δύσκολες επιτυχίες, και αυτός είναι ο λόγος που σταμάτησαν μετά από λίγα χρόνια. Οι αληθινές ανταμοιβές δίνονται σε εκείνους που παραμένουν στην καριέρα για 2 ή περισσότερα χρόνια και είναι πρόθυμοι να εργαστούν πολλές ώρες και να αντιμετωπίσουν άπαχους μήνες μέχρι να αρχίσουν να αποκομίζουν τα οφέλη.
