Ο ρόλος της FINRA για να γίνει Οικονομικός Σύμβουλος
Περιεχόμενο
Η Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) ιδρύθηκε τον Ιούλιο του 2007 όταν η Εθνική Ένωση Αντιπροσώπων Κινητών Αξιών (NASD) συγχωνεύτηκε με τις λειτουργίες αυτορρύθμισης του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης (NYSE).
Εξετάσεις FINRA
Η FINRA διαχειρίζεται μια μακρά λίστα εξετάσεων που είναι από τα πιο σημαντικά διαπιστευτήρια για άτομα που κατέχουν βασικές θέσεις σε εταιρείες-μέλη. Για ορισμένες εργασίες, ενδέχεται να είναι απαραίτητο να πραγματοποιήσετε πολλές πιστοποιήσεις με επιτυχία σε πολλές εξετάσεις. Για τις περισσότερες πιστοποιήσεις FINRA, απαιτείται επανεξέταση κάθε λίγα χρόνια, για να αποδείξετε ότι έχετε παρακολουθήσει τις εξελίξεις στον κλάδο.
Λήψη δοκιμών FINRA
Δεν μπορείτε να λάβετε εξετάσεις FINRA ως άτομο. Αντ 'αυτού, πρέπει να χρηματοδοτείτε μια εταιρεία μέλους της FINRA. Έτσι, ο εργοδότης σας θα καθορίσει ποιες εξετάσεις πρέπει να περάσετε ανάλογα με τη δουλειά σας. Η κατάρτιση για τις εξετάσεις FINRA συνήθως γίνεται μέσω αυτο-μελέτης, αν και ορισμένοι εργοδότες μπορούν να προσφέρουν μαθήματα προετοιμασίας στο σπίτι.
Σύμφωνα με τα παραπάνω, η απόπειρα αλλαγής εργοδότη και η μετάβαση σε μια νέα εργασία για την οποία δεν έχετε ήδη την απαραίτητη πιστοποίηση FINRA μπορεί να είναι προβληματική. Στην πραγματικότητα, η νέα σας εταιρεία θα σας προσλάβει σε ενδεχόμενη βάση. Εν τω μεταξύ, θα βρεθείτε σε δυνητικά δύσκολο σημείο εάν δεν περάσετε το τεστ.
Σειρά 7: Τα προσόντα της σειράς 7 General Securities Representative είναι ίσως το πιο γνωστό, υποχρεωτικό για χρηματοοικονομικούς συμβούλους και ορισμένες άλλες θέσεις πωλήσεων.
Σειρά 6: Η πιστοποίηση της Σειράς 6 επιτρέπει στον κάτοχο να πραγματοποιεί συναλλαγές σε ένα πολύ πιο περιορισμένο σύνολο επενδυτικών προϊόντων από τη Σειρά 7. Αυτά ουσιαστικά περιορίζονται σε συσκευασμένα επενδυτικά προϊόντα όπως αμοιβαία κεφάλαια και μεταβλητές προσόδους.
Σειρές 63 και 66: Οι εξετάσεις των Σειρών 63 και Σειράς 66 καλύπτουν τους κανονισμούς περί κρατικών τίτλων και μπορεί επίσης να είναι απαραίτητες για τις περισσότερες θέσεις Χρηματοοικονομικών Συμβούλων.
Σειρά 65: Η σειρά 65 είναι η Ενιαία Εξέταση Νομοθετικών Συμβούλων Επενδύσεων που επιτρέπει στον κάτοχο να είναι εκπρόσωπος επενδυτικού συμβούλου.
NASAA
Σημειώστε ότι, ενώ οι εξετάσεις των Σειρών 63, 65 και 66 διοικούνται από το FINRA, προετοιμάζονται από έναν ξεχωριστό οργανισμό, τη Βόρεια Αμερική Securities Administrators Association (NASAA). Επίσης, σε αντίθεση με τα περισσότερα τεστ FINRA, δεν χρειάζεται να χρηματοδοτηθείτε από μια εταιρεία μέλος της FINRA για να λάβετε τις Σειρές 63, 65 ή 66. Πολλές πολιτείες αποδέχονται διάφορα άλλα προσόντα, κυρίως την CFP ή την CFA, αντί της επιτυχίας της Σειράς 65 ή 66 εξετάσεις.
